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実力が気になったのでWealthNaviを選択し少額で運用しています。
私のWealthNavi設定と運用実績を公開中!!
1.WealthNavi設定
開始時:10万円積み立て:毎月1万円
リスク許容度:1(2019年9月に4⇒1に変更)
2018年5月スタート
2.WealthNavi運用実績(2021年11月:3年7ヶ月目)
投資額:520,000円評価額:625,057円
含み益:+105,057円
2021年の運用実績の詳細は以下です。
2018年12月の含み損-14,548円以降は順調にプラスを維持してます。
リスク許容度変更の経緯
2019年の夏相場で「逆イールド」長短金利が逆転する現象が発生。一般的に「景気後退のサイン」と言われている。
株については10年以上右肩上がりで近いうちに暴落が発生すると予想してリスク許容度を4⇒1に変更。2020年2⽉のコロナショックで一時的に落ちたがすぐに上昇。
株はバブル気味と予想してしばらくは「1」のまま運用予定。
3.WealthNaviの特徴
WealthNaviの特徴
- 投資経験や知識不要で全て自動化。少額から始められる。
- 投資先が優良ファンド
- 始めたらほったらかしでOK
イメージとしては「手数料が高めのインデックス投資」
例えば以下優良ファンドの詰め合わせパックを購入するイメージ。
例えば以下優良ファンドの詰め合わせパックを購入するイメージ。
・米国株全体に投資するVTI
・米国債権に投資するAGG
・先進国株に投資するVEA
・新興国株に投資するVWO
- リスク許容度に応じたポートフォリオ
リスク許容度とは資産の値動きのどれだえ耐えられるかの目安。
投資家のリスク許容度を測る6つの質問に回答し許容度を選択。
リスクが取れない人は債権割合高くなり、リスクが取れる人は株の割合が高くなる。
- リバランスによるポートフォリオ最適化
通常アセットアロケーションは1年経過するとバランスが崩れていく。これを元通りに調整するリバランス機能。
- 手数料:年率1%(若干高い😢)
資産運用の世界では、この1%というコストは決して小さくない。
例えば米国株全体に投資するVTIの年間コストは0.03%
その他
・ややこしい税金を最適化
・相場の暴落時に「今は売ってはいけません!」とフォローしてくれたり
長期投資をフォローアップする仕組みがたくさんある。
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